Häufig gestellte Fragen
Du fragst dich, ob Finanzberatung wirklich sinnvoll ist? Oder wie das ganze Zeug funktioniert? Dann bist du hier richtig. Wir beantworten die Fragen, die unsere Kunden uns ständig stellen — ohne Fachjargon, ohne Marketing-Blabla.
Wir hören erst mal zu. Wirklich zu. Nicht so oberflächlich, sondern wir wollen verstehen, wo deine finanziellen Ziele liegen und was dich nachts wach hält. Dann bauen wir einen Plan, der zu dir passt — nicht zu irgendeinem Schema. Bei uns gibt es keine Standard-Lösungen. 34 unserer Kunden haben vorher schon woanders beraten lassen. Sie sind zu uns gewechselt, weil es hier anders läuft.
Das hängt davon ab, was du brauchst. Ein klares Vermögensaufbau-Konzept? Das haben wir in 2-3 Wochen für dich. Eine komplette Umstrukturierung deiner Altersvorsorge? Da sind wir eher im 2-Monats-Fenster. Wichtig: Finanzplanung ist kein Sprint. Aber du merkst relativ schnell, dass sich was bewegt — nämlich in die richtige Richtung.
Nein. Das ist uns zu nervös. Du zahlst entweder einen fixen Beratungshonorarsatz oder prozentual vom verwalteten Vermögen — je nachdem, was du bevorzugst. Alle Kosten findest du in deiner schriftlichen Vereinbarung. Wenn noch Zusatzkosten anfallen, sagen wir dir Bescheid, bevor sie entstehen. Keine Überraschungen. Das versprechen wir dir.
Du sprichst erst mit uns — echt persönlich, nicht am Telefon mit irgendeinem Junior. Wir klären, was deine Situation ist, was deine Wünsche sind, und wo es vielleicht drückt. Dann geben wir dir eine ehrliche Einschätzung. Falls wir zusammenpassen, machen wir einen Analyse-Termin aus. Das Ganze ist unverbindlich. Du bist nicht verpflichtet, was zu buchen, wenn es sich nicht richtig anfühlt.
Nein. Und wer dir das verspricht, lügt. Märkte schwanken. Aktien gehen manchmal runter. Das ist normal. Was wir dir garantieren: Eine ehrliche Einschätzung deiner Chancen und Risiken. Ein Portfolio, das wirklich zu deiner Situation passt. Und dass wir nicht schlafen, während dein Geld rumliegt. Aber Garantie-Renditen? Das ist Marketing-Quatsch.
Ja, klar. Viele unserer Kunden sitzen nicht um die Ecke. Mit Videokonferenzen geht das heute super einfach. Du kannst dich von überall aus mit uns austauschen. Nur beim allerersten Treffen bevorzugen wir, dich persönlich zu sehen — da treffen wir uns hier in der Hauptstraße 189 oder wir kommen zu dir vorbei. Alles kein Problem.
Schreib uns einfach an: [email protected]. Oder ruf uns an unter +49 1149 6180245. Du sprichst mit einem echten Menschen, nicht mit einer Ansage. Dein Anliegen bearbeitet derselbe Berater, der dann auch deine Beratung macht. Das ist wichtig: Du kriegst nicht ständig wechselnde Ansprechpartner. Wir kümmern uns drum, punkt.
Du musst nichts wechseln, wenn es nicht sinnvoll ist. Manchmal lohnt sich ein Wechsel, manchmal nicht. Wir analysieren deine bestehenden Verträge ganz objektiv: Was läuft gut? Was ist überflüssig? Was kostet dich unnötig Geld? Dann sagen wir dir offen, was wir empfehlen. Du entscheidest dann. Keine Druck-Verkäufe hier. 56 Neukunden haben bei uns angefangen, ihre bestehenden Verträge zu behalten — weil sie einfach gut waren.